Stochastischer Zufallsgenerator im maschinellen Zahlungsverkehr
Risiken erkennen, bevor aus Zahlungen Schäden werden.
Mit X110 schaffen Sie eine durchgängige und revisionssichere Kontrollstruktur für Ihren maschinellen Zahlungsverkehr in SAP. Das intelligente Stichprobenverfahren identifiziert gezielt prüfungsrelevante Zahlungen und unterstützt dabei, Fehler, Auffälligkeiten und mögliche Manipulationen vor der Ausführung einer Zahlung zu erkennen.
Damit adressiert X110 nicht nur klassische Eingabe- und Flüchtigkeitsfehler, sondern auch Risiken durch Fraud und Innentäter. Durch nachvollziehbare Prüfprozesse, klar definierte Kontrollen und eine lückenlose Dokumentation wird der Zahlungsprozess transparent und das Risiko unberechtigter oder manipulierter Zahlungen reduziert.
X110 schließt die Kontrolllücke im SAP-Zahlungsverkehr – für mehr Sicherheit, Compliance und Nachweisbarkeit vom Zahlungsvorschlag bis zur Freigabe.
100% SAP
X110 ist direkt in den SAP-Zahlungsprozess integriert
2 Prüfstufen
Prüfungen erfolgen nach dem 4-Augen-Prinzip
Absolut oder prozentual
Flexibler Umfang der Stichprobe
Sicher
Änderungen am Zahlvorschlag werden zuverlässig erkannt
Zahlen Sie erst, wenn Sie geprüft haben.
SAP unterstützt den maschinellen Zahlungsverkehr umfassend. Zwischen Zahlungsvorschlag und Zahlungslauf liegt jedoch ein entscheidender Kontrollpunkt und gleichzeitig eine Prozesslücke:
die inhaltliche Prüfung der vorgesehenen Zahlungen.
Der Kontrollpunkt
X110 ist die Kontrollinstanz zwischen Zahlungsvorschlag und tatsächlicher Zahlung.
X110 setzt genau dort an, wo Kontrolle entscheidend ist: zwischen Zahlungsvorschlag und dem F110-Zahllauf. Aus dem erstellten Zahlungsvorschlag ermittelt X110 anhand definierter Regeln eine Stichprobe und stellt diese zur Prüfung bereit. Erstprüfung und Gegenprüfung schaffen eine zusätzliche Kontrollinstanz, bevor die Zahlung tatsächlich ausgeführt wird.
So wird der bestehende SAP-Zahlungsprozess gezielt abgesichert – bevor das Geld das Unternehmen verlässt.
X110 als Baustein Ihres IKS.
Ein wirksames Internes Kontrollsystem benötigt klar definierte Kontrollen, nachvollziehbare Verantwortlichkeiten und den Nachweis, dass vorgesehene Prüfungen tatsächlich durchgeführt wurden. X110 unterstützt genau diese Anforderungen im maschinellen SAP-Zahlungsverkehr.
Kontrolle, bevor das Geld das Unternehmen verlässt.
Gerade im maschinellen Zahlungsverkehr können Fehler oder Manipulationen unmittelbar zu einem finanziellen Schaden führen. X110 ergänzt deshalb den bestehenden SAP-Zahlungsprozess um eine strukturierte Kontrollstufe vor der Ausführung des Zahlungslaufs.
Auf Basis definierter Prüfregeln werden automatisch Stichproben aus dem Zahlungsvorschlag ermittelt und zur Prüfung bereitgestellt. Die Erstprüfung kann durch eine unabhängige Gegenprüfung nach dem 4-Augen-Prinzip ergänzt werden.
Prüfergebnisse, Bearbeitungsstatus und festgestellte Auffälligkeiten werden strukturiert dokumentiert. Damit entsteht ein nachvollziehbarer Kontrollprozess direkt im SAP-Zahlungsverkehr.
Aus organisatorischen Vorgaben werden nachvollziehbare Kontrollen.
- Definierte Prüfregeln und Stichproben
- Erst- und Gegenprüfung nach dem 4-Augen-Prinzip
- Dokumentierte Prüfergebnisse
- Strukturierte Erfassung von Auffälligkeiten
- Überwachung nachträglicher Änderungen
- Nachvollziehbarkeit für Revision und Prüfung
Standardisierte Prüfungen
Definierte Prüfregeln und automatisch ermittelte Stichproben schaffen einen strukturierten und wiederholbaren Kontrollprozess.
4-Augen-Prinzip
Erstprüfung und unabhängige Gegenprüfung können organisatorisch voneinander getrennt und nachvollziehbar durchgeführt werden.
Dokumentierte Kontrollen
Prüfergebnisse und Bearbeitungsstatus machen durchgeführte Kontrollen auch zu einem späteren Zeitpunkt nachvollziehbar.
Fehler dokumentieren
Erkannte Auffälligkeiten können strukturiert klassifiziert und mit Fehlercodes sowie ergänzenden Informationen dokumentiert werden.
Prüfgrundlage schützen
Änderungen am zugrunde liegenden Zahlungsvorschlag nach Erstellung des Prüfpakets werden von X110 erkannt.
Nachvollziehbarkeit schaffen
Der dokumentierte Kontrollprozess unterstützt die Nachvollziehbarkeit gegenüber interner und externer Revision.
Der Prüfprozess
So funktioniert X110
Vom Zahlungsvorschlag bis zum Abschluss führt X110 den Prüfprozess strukturiert und nachvollziehbar durch die einzelnen Kontrollschritte.
01
Prüfpaket erstellen
Der gewünschte Zahlungsvorschlag wird ausgewählt und ein neues Prüfpaket angelegt.
02
Stichprobe ziehen
X110 ermittelt anhand der definierten Prüfregeln automatisch eine zufällige Stichprobe aus dem Zahlungsvorschlag.
03
Belege prüfen
Die ausgewählten Zahlungsbelege werden geprüft und die Prüfergebnisse direkt im Prüfpaket dokumentiert.
04
Gegenprüfung
Ein zweiter Benutzer kann die Prüfung nach dem 4-Augen-Prinzip gegenprüfen und bestätigen.
05
Zahlung ausführen
Nach erfolgreicher Prüfung und Gegenprüfung kann der eigentliche Zahlungslauf ausgeführt werden.
06
Abgleichen & abschließen
Nach der Zahlung werden die tatsächlich gebuchten Beträge mit den Werten des Prüfpakets abgeglichen und der Vorgang abgeschlossen.
Zufallsstichproben
Ihre Prüfstrategie. Ihre Regeln.
In X110 lassen sich individuelle Prüfregeln definieren, anhand derer die Stichprobe automatisch aus dem Zahlungsvorschlag gezogen wird.
Der Stichprobenumfang kann absolut oder prozentual festgelegt werden. Regeln können beispielsweise nach Buchungskreis und Währung differenziert werden.
Flexible Prüfregeln
- Automatische Zufallsauswahl
- Absolute Stichprobengröße
- Prozentuale Stichprobengröße
- Buchungskreisspezifische Regeln
- Differenzierung nach Währung
- Individuelle Prüfkategorien
- Unternehmensspezifische Konfiguration
Direkt im SAP-Prozess
Alle Informationen dort, wo sie benötigt werden.
Prüfpaket, Stichprobe und Prüfergebnis befinden sich unmittelbar im fachlichen Zahlungsprozess.
Kontrolle braucht klare Verantwortlichkeiten.
X110 unterstützt die organisatorische Trennung von Erstprüfung und Gegenprüfung und dokumentiert den jeweiligen Bearbeitungsstatus.
Auffälligkeit erkannt?
- Beleg als fehlerhaft kennzeichnen
- Vordefinierten Fehlercode auswählen
- Zusätzliche Beschreibung erfassen
- Ursache nachvollziehbar dokumentieren
- Zahlungsvorschlag gegebenenfalls korrigieren
Auffälligkeiten werden nicht nur gefunden. Sie werden dokumentiert.
Wird während der Stichprobenprüfung eine Auffälligkeit entdeckt, kann der betreffende Beleg direkt als fehlerhaft gekennzeichnet werden.
Vordefinierte Fehlercodes und ergänzende Freitexte ermöglichen eine strukturierte und nachvollziehbare Dokumentation.
Änderungen am Zahlungsvorschlag bleiben sichtbar.
Ein Prüfpaket ist mit dem zugrunde liegenden Zahlungsvorschlag verbunden. Wird der Vorschlag nach Erstellung des Prüfpakets verändert, kann X110 diese Änderung erkennen.
Abhängig von der Konfiguration kann X110 darauf mit einer Warnung oder einer Fehlermeldung reagieren.
Überwachte Änderungen
Unter anderem können Änderungen an Bankverbindung, Zahlwegen, Kontodaten, neu hinzugefügten Belegen, Gesamtbetrag oder Skonto erkannt werden.
Zusätzliche Sicherheit bis zur Zahlungsdatei.
X110 kann den Zahlungsprozess zusätzlich durch die Nutzung einer CRC-Prüfsumme unterstützen.
Damit lässt sich die aus SAP erzeugte Zahlungsdatei mit der Datei vergleichen, die anschließend in der Banking-Software verarbeitet wird.
CRC-Prüfsumme
Die Prüfsumme bietet eine zusätzliche Möglichkeit, Veränderungen an der Zahlungsdatei im Übergang zum Electronic Banking zu erkennen.
Mehr Sicherheit im maschinellen Zahlungsverkehr.
Fehlzahlungen vermeiden
Auffälligkeiten können erkannt werden, bevor der Zahlungslauf ausgeführt wird.
Prüfprozesse standardisieren
Wiederkehrende Kontrollen folgen einer klaren und definierten Struktur.
4-Augen-Prinzip etablieren
Erstprüfung und Gegenprüfung lassen sich organisatorisch klar voneinander trennen.
Nachvollziehbarkeit schaffen
Prüfergebnisse, Status und Auffälligkeiten werden strukturiert dokumentiert.
Revision unterstützen
Der dokumentierte Kontrollprozess erleichtert die spätere Nachvollziehbarkeit.
Corporate Governance stärken
Transparente Kontrollstrukturen unterstützen das Risikomanagement im Zahlungsverkehr.
Dort prüfen, wo die Zahlung entsteht: in SAP.
X110 erweitert den bestehenden SAP-Zahlungsprozess um eine strukturierte Kontroll- und Qualitätssicherungsstufe.
Der Prüfprozess bleibt im SAP-Kontext.
Zahlungsvorschlag, Prüfpaket, Stichprobe, Prüfung, Gegenprüfung und Dokumentation sind unmittelbar mit dem fachlichen SAP-Prozess verbunden.
Ihre Prüfstrategie. Ihre Konfiguration.
X110 lässt sich entsprechend den Kontrollanforderungen Ihres Unternehmens konfigurieren.
Prüfregeln
Regeln für die automatische Stichprobenermittlung.
Prüfkategorien
Strukturierte Zusammenfassung fachlicher Prüfanforderungen.
Fehlercodes
Unternehmensindividuelle Klassifikation erkannter Auffälligkeiten.
Buchungskreise
Unterschiedliche Einstellungen für verschiedene organisatorische Bereiche.
Häufige Fragen
X110 kurz erklärt
Antworten auf häufige Fragen zum X110-Stichprobenverfahren, zur Kontrolle von SAP-Zahlungsvorschlägen und zur Absicherung des maschinellen Zahlungsverkehrs.
X110 ist eine in SAP integrierte Lösung zur Kontrolle des maschinellen Zahlungsverkehrs. Mithilfe eines strukturierten Stichprobenverfahrens können ausgewählte Zahlungen gezielt geprüft werden, bevor diese ausgeführt werden.
X110 ergänzt damit den bestehenden SAP-Zahlungsprozess um eine zusätzliche Kontrollinstanz und ermöglicht eine nachvollziehbare Dokumentation der durchgeführten Prüfungen.
X110 ohne Risiko in ihrer Systemumgebung evaluieren
Überzeugen Sie sich selbst von X110 – ohne finanzielles Risiko. Im Rahmen eines kostenfreien Proof of Concept (PoC) installieren wir X110 in Ihrem SAP Test- oder Entwicklungssystem und konfigurieren die Lösung für Ihre Anforderungen.
Während dieser Evaluierungsphase entstehen Ihnen keine Kosten – weder für die Nutzung der Software noch für unsere Beratungs- und Implementierungsleistungen.
Erst wenn wir die erfolgreiche Installation sowie den fehlerfreien Betrieb von X110 in Ihrer SAP-Landschaft nachgewiesen haben und Sie sich für den produktiven Einsatz entscheiden, entstehen Lizenzkosten.
So können Sie X110 unter realen Bedingungen testen und sich vor einer Investitionsentscheidung von der Leistungsfähigkeit der Lösung überzeugen.
Zur technischen wie wirtschaftlichen Risikominimierung und strategischen Absicherung
Zur technischen wie wirtschaftlichen Risikominimierung und strategischen Absicherung
Erst nach erfolgreicher Bereitstellung und Validierung des Proof of Concept sowie konkreter Beauftragung entstehen Kosten
Erst nach erfolgreicher Bereitstellung und Validierung des Proof of Concept sowie konkreter Beauftragung entstehen Kosten